資産クラス

アセット・ミクスとは？資金が必要となる時期別、その量を考えて投資を行うこと アセット・ミクスとは、投資対象となる資産の割合を決めること、またはその資産割合のことを指しています。投資対象となる資産には、株式、債券、現金などが含まれます。アセット・ミクスを決定する際には、資金が必要となる時期やその量を考慮することが重要です。例えば、資金が必要となる時期が近い場合は、比較的安全な資産である現金や債券に投資することが賢明です。一方、資金が必要となる時期が遠い場合は、比較的リスクの高い資産である株式に投資することも検討できます。また、投資対象となる資産は、それぞれに特徴があります。株式は、値動きが大きく、投資成果が大きく変動する可能性があります。債券は、比較的値動きが穏やかで、投資成果も比較的安定しています。現金は、値動きがほとんどなく、投資成果も安定しています。アセット・ミクスを決定する際には、投資対象となる資産の特徴を理解することも重要です。