はじめに
本日は投資信託のトータルリターンについて説明します。トータルリターンとは、投資信託が生み出す利益の全体を指し、分配金と資産価値の上昇を合わせた総合的な収益です。
投資信託のトータルリターンとは、投資信託購入時点から現在までの投資期間全体における累積分配金を含む損益のことです。
トータルリターンはどのように計算されるのですか？
トータルリターンは、次の計算式により算出された金額です。トータルリターン＝（①評価金額）＋（②累計受取分配金額）＋（③累計売付金額）－（④累計買付金額）
なるほど、わかりました。
投資信託のトータルリターン
トータルリターンの定義と計算方法
トータルリターンとは、投資信託の購入時点から現在までの投資期間全体における累積分配金を含む損益のことです。分配金とは、投資信託の運用益の一部を投資家に還元するもので、毎月、または年数回支払われます。トータルリターンは、次の計算式により算出された金額です。
トータルリターン＝（①評価金額）＋（②累計受取分配金額）＋（③累計売付金額）－（④累計買付金額）
①評価金額とは、投資信託の現在の価値のことです。②累計受取分配金額とは、投資信託から受け取った分配金の合計額のことです。③累計売付金額とは、投資信託を売却した際の金額の合計額のことです。④累計買付金額とは、投資信託を購入した際の金額の合計額のことです。
トータルリターンは、投資信託の運用成果を示す指標としてよく用いられます。トータルリターンが高いほど、投資信託の運用成果が良かったということになります。ただし、トータルリターンは過去の実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
トータルリターンが重要な理由
トータルリターンが重要な理由は、投資信託の運用成績を評価する上で重要な指標となるためです。投資信託は、株式や債券などの証券を組み合わせて運用される金融商品であり、その運用成績は、組み入れた証券の価格変動によって左右されます。そのため、投資信託の運用成績を評価する際には、トータルリターンを指標として用いることが重要です。トータルリターンは、投資信託の購入時点から現在までの投資期間全体における累積分配金を含む損益のことです。トータルリターンがプラスであれば、投資信託の運用成績は良好であり、トータルリターンがマイナスであれば、投資信託の運用成績は不良であると評価されます。また、トータルリターンは、投資信託の長期的な運用成績を評価する上でも重要な指標となります。投資信託の運用成績は、短期的には大きく変動することがありますが、長期的に見れば、トータルリターンはプラスになる傾向にあります。そのため、投資信託の長期的な運用成績を評価する際には、トータルリターンを指標として用いることが重要です。
トータルリターンを最大化するためのコツ
トータルリターンを最大化するためには、いくつかのコツがあります。まず、投資信託を選ぶ際には、長期的に安定した運用実績のあるものを選ぶようにしましょう。そして、投資をしたら長期的に保有することが大切です。短期的には市場の変動によって損失が出ることもありますが、長期的に保有していれば、市場の変動を乗り越えてトータルリターンをプラスにすることができます。
また、投資信託の分配金は、再投資することでトータルリターンを最大化することができます。分配金は、投資信託の運用益から支払われるお金ですが、これを再投資すると、投資信託の資産が増えて、トータルリターンも増えることになります。
そして、トータルリターンを最大化するためには、投資信託の購入タイミングも大切です。市場が下落しているときには、投資信託を購入するチャンスです。市場が下落しているときには、投資信託の価格が安くなっているので、より多くの投資信託を購入することができます。そして、市場が上昇したときには、投資信託の価格が上がってトータルリターンも増えることになります。
トータルリターンと投資のリスク
投資信託のトータルリターンは、投資信託の購入時点から現在までの投資期間全体における累積分配金を含む損益のことです。トータルリターンは、次の計算式により算出された金額になります。
トータルリターン＝（①評価金額）＋（②累計受取分配金額）＋（③累計売付金額）－（④累計買付金額）
投資信託のトータルリターンは、投資信託の購入時に設定された基準価額を上回っていればプラスとなり、基準価額を下回っていればマイナスとなります。
投資信託のトータルリターンは、投資信託の購入時点で投資する投資信託の投資対象や、投資する投資信託の投資対象の今後の値動きによって変動します。投資信託の購入時点で投資する投資信託の投資対象が値上がりすればトータルリターンはプラスとなり、投資信託の購入時点で投資する投資信託の投資対象が値下がりすればトータルリターンはマイナスとなります。
投資信託のトータルリターンは、投資信託の投資対象の値動きによって変動するため、投資信託のトータルリターンは投資のリスクとなります。投資信託のトータルリターンがプラスになれば投資家は利益を得ることができますが、投資信託のトータルリターンがマイナスになれば投資家は損失を被ることになります。
投資信託のパフォーマンスと選ぶ視点
以下は証券会社が提供している商品検索エンジンでパフォーマンスの高い投資信託を検索した結果です。高いものだと10年間で20％以上のリターンを実現しているものもありますね。リターンが高いものは大変魅力的ではありますが、当然のことながらリスクも大きくなります。リターンだけでなく、投資信託の純資産額やシャープレシオを比較しながら、トータルでどの投資信託を選定すべきかを検討する必要があります。 純資産総額は投資家から集めているお金の額を示しますので、少ないファンドは効率的な運用が難しくなる場合があります。30億円を下回ると強制的に決済されてしまったファンドも過去にありますので、注意してください。またシャープレシオはこの数値が高いほどリスクを取ったことによって得られた超過リターンが高いこと（効率よく収益が得られたこと）を意味します。同じようなパフォーマンス（リターン％）であれば、純資産額やシャープレシオも大きいものを選ぶのが望ましいです。その他、手数料や市場環境の今後の見込みも考慮した上で、よさそうな投資信託を選ぶとよいでしょう。ファンドの目論見書にも詳しく書いてありますので、よく確認の上購入してください。
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おわりに
今回は投資信託のトータルリターンについて解説しました。
トータルリターンは投資信託の総合的なパフォーマンスを示す重要な指標です。投資を行う際には、短期的な変動にとらわれず、長期的な視野でトータルリターンを評価することが大切です。また、分配金の再投資戦略を検討し、より効果的な資産成長を目指しましょう。常に市場動向を注視し、賢明な投資判断を行うことが成功の鍵です。
